Die resiliente Portfolio-Strategie
Damit legen wir den Grundstein, um für Sie eine gute und bedarfsgerechte Rendite zu erwirtschaften. Das erreichen wir, indem wir das Schwankungsrisiko und das Risiko dauerhafter Vermögenseinbußen auf ein Minimum reduzieren.
Andreas Franke, MLP Geschäftsstellenleiter der Geschäftsstelle München 1
Ihr Stratege seit über 27 Jahren
„Finanzielle Unabhängigkeit ist die Basis für persönliche Freiheit und Sicherheit. Deshalb sind Schutz und Wachstum der uns anvertrauten Vermögen unser täglicher Antrieb.
Strategie schlägt Zufall. Die für Sie passende Strategie kann nur
mit einer detaillierten Finanzplanung ermittelt werden.“
Volle Transparenz, keine versteckten Kosten
Mit dem MLP Vermögensdepot profitieren Sie nicht nur von der hauseigenen Kapitalmarkt-Expertise; Sie können sich auf volle Transparenz verlassen und jederzeit und von überall auf Ihre Geldanlage zugreifen. Eine All-In-Gebühr deckt sämtliche Kosten ab.
Erfahrenes Team, Unabhängige Meinung
Seit mehr als 25 Jahren unterstützen wir unsere Kunden ihre Anlageziele zu erreichen.
Das gelingt uns, weil wir ein starkes und erfahrenes Team sind, das unabhängig und aus Überzeugung handelt – immer in Ihrem Sinne. Wir kümmern uns um Ihr Vermögen!
Investition in Manager und deren operative Managementansätze
Wir kennen vier signifikant unterschiedliche operative Managementansätze, die alle anders auf die möglichen Kapitalmarktentwicklungen reagieren. Deshalb ist es sinnvoll die Managementansätze zu identifizieren und zu analysieren, um sie dann so zu kombinieren, dass Sie sich gegenseitig sinnvoll ergänzen. Dies soll immer in der Weise erfolgen, dass negative Effekte hierdurch nicht verstärkt und positive Effekte nicht aufgehoben werden. Nun gewichten wir diese unter-schiedlichen Managementansätze für jede bestimmte avisierte Zeitphase jeweils anders.
Wir beauftragen also viele unterschiedlich denkende Manager, in diversen Märkten mit deren persönlichen Managementansätzen ihr Vermögen zu verwalten. Da jeder gute Manager von seiner Investmentidee überzeugt ist, unterschiedliche Ansätze aber auch immer zu unterschiedlichen Ergebnissen führen, gilt es nicht nur einen, sondern viele Manager mit der Verwaltung ihres Vermögens zu betrauen. Aus diesem Grund darf jeder Manager in der resilienten Portfolio-Strategie nicht mehr als 5% des Gesamtvermögens verwalten.
Das größte Risiko für ihr Vermögen ist, dass Sie nur einer Meinung vertrauen; sei es nun ihrer eigenen oder der eines einzelnen Profis.
Investmentfonds vs. Private Banking / Wealth Management
Während die Renditen und Risiken von gemanagten Kundendepots im Private Banking und Wealth Management nicht öffentlich sind und damit keiner systematischen Kontrolle unabhängiger Dritter unterliegen, sind Informationen zu Investmentfonds öffentlich für jedermann zugänglich. Dies schafft sinnvolle und ständige Kontrolle der wirklichen Leistungsfähigkeit.
Darum setzen sich unsere Portfolios aus Investmentfonds zusammen. Diese und deren Management unterziehen wir zudem einer ständigen Qualitätskontrolle.
Intransparenz hilft dem Private Banking und dem Wealth Management kritischen Diskussionen über die tatsächlich erbrachte Leistung aus dem Weg zu gehen. Informationen zum spezifischen Rendite/Risiko-Verhältnis gibt es dort in der Regel nicht. Ein Vorteil des Fondsmantels sind die höhere Rechtssicherheit und die Steuereffizienz für Sie als Kunde.
Strategie statt Zufall, Ihr Finanzplan
Private Banking und Wealth-Management versprechen unabhängig von der Anlagedauer gute Renditen bei jederzeitiger Verfügbarkeit von Barmitteln. Der Zeithorizont des Anlegers bleibt dabei völlig außen vor. Neben der Gefahr einer einzelnen Meinung, existiert so das noch größere Risiko, Geld in einer schlechten Marktphase zu benötigen.
Auf diese Weise realisierte Verluste können mit keiner noch so guten Rendite wieder wett gemacht werden. Wer aber ständige Verfügbarkeit gewährleistet, verzichtet schon deshalb zwangsläufig auf Rendite.
Wir identifizieren Ihre Zeitphasen in einem Finanzplan, der in 5 Jahresrhythmen (z.B. das 55te bis 59te Lebensjahr und das 60te bis 64te Lebensjahr) alle ihre Einnahmen und Ausgaben inkl. ihrer individuellen Steuer gegenüberstellt. Das Ergebnis in jeder Zeitphase ist der jeweilige 5 Jahresbedarf, der durch das Geld aus dem jeweils zugehörigen resilienten Portfolio gedeckt werden muss.
Deshalb haben wir 6 resiliente Portfolios für 6 Zeitphasen konstruiert.
Alle zusammen, gewichtet nach Ihren Bedürfnissen, ergeben die resiliente Portfolio-Strategie.
6 resiliente Portfolios
Welches Portfolio wie stark gewichtet wird, hängt nicht vom Markt oder dem Manager ab, sondern einzig von Ihrem Geldbedarf in der Zukunft.
Ebenso investieren wir nicht einfach automatisch in den Weltmarkt, sondern überlassen es den Managern, dies nach deren Erwartungen zu den wirtschaftlichen Chancen der Regionen und Sektoren zu tun.
Resilienz (Widerstandskraft) Portfolio-Strategie
Eine Anlagestrategie ist resilient, wenn sie vorbereitende Maßnahmen zur Krisenbewältigung trifft, um sich in der Krise optimal an veränderte Rahmenbedingungen anpassen zu können. In unserem Verständnis heißt dies, dass ihre Portfolio-Strategie gestärkt aus einer jederzeit möglichen Krise hervorgeht. Zur Krisenbewältigung enthält daher jedes der 6 resilienten Portfolios eine Investitionsreserve von bis zu 20% je nach Marktphase.
Und sind wir ehrlich, die nächste Krise wird kommen, zu einer Zeit und aus einer Richtung, die keiner sieht und die damit auch nicht erwartet wird. Getreu dem Motto:
„Prognosen sind schwierig, besonders wenn sie die Zukunft betreffen.“ sind Sie mit den resilienten Portfolios bestens auf Krisen vorbereitet.
Einmalanlage und Sparen
Egal, ob Sie eine Einmalanlage über mindestens 250.000 € planen oder einen Sparplan einrichten wollen: Die resiliente Portfolio-Strategie hat eine Lösung und Sie können im Sparplan den Cost-Average-Effekt nutzen.
Sprechen sie mich an, ihre resiliente Portfolio-Strategie wartet auf Sie. 089/21114-318 oder andreas.franke@mlp.de
Beispiele für resiliente Portfolios
* Wertentwicklung nach BVI-Methode. Die auf Fondsebene anfallenden Kosten, z.B. Verwaltungsvergütungen, wurden berücksichtigt; MLP-spezifische Kosten hingegen nicht. Frühere Wertentwicklungen sind kein verlässlicher Indikator künftiger Wertentwicklungen und nicht garantiert. Quelle: MorningStar.de.